Пример ЛФП клиента:

Доверительное управление, ИСЖ
не отображаются в вашем брокерском отчёте, поэтому
мы не учитываем их в расчётах

Результат их работы нужно смотреть отдельно в личном
кабинете на сайте БКС
или в приложении на телефоне

Если вы хотите получить аудит по ним, то пришлите скриншоты
 на whatsup

Отчёт на период: с 01.01.2024 по 01.01.2025

Общая стоимость портфеля 4 597 769 ₽

Вся сумма денег размещена в структурных продуктах.

Этот инструмент несёт в себе риск обнуления счёта если одна из бумаг объявит дефолт.

Также в нём цена всего портфеля считается по цене худшей бумаги, это уменьшает вероятность заработка

______________

Важно!

Если 4.5 млн это большая часть вашего капитала, мы не рекомендуем размещать все деньги в высокорискованный актив.

Если заработок 4.5 млн рублей занимает больше года вашей работы, то лучше прекратить инвестировать в эти инструменты и переложить активы в менее рискованные
______________

Структурный продукт в Юанях

Вы приобрели его 13.10.2023 за 191 999 CNY

В портфеле 5 бумаг китайских эмитентов
C барьером 70%, т.е при падении худшей бумаги на 30%, номинал будет оцениваться в 100%
 
Haier Smart                   покупали за 23.02 юаня, сейчас цена 28.2
China International  покупали за 97.18, сейчас цена 64.7
Cobalt                              за 36.09, сейчас 28.45
Applied Material        за 27.68 сейчас 14.4
Coal Mining                   за 19.91 сейчас 13.37

График бумаг за год  можно посмотреть на графике ниже, все 5 бумаг находятся во вкладках:

Applied Material        за 27.68 сейчас 14.4 

Эта бумага просела на  48%
Это больше чем разрешённые 30%

Чтобы начать получать купоны по структурному продукту, нужно чтобы худшая бумага отросла на 18%

А чтобы был автоколл все бумаги должны стоять выше 100%
У вас 4 из 5 бумаг в просадке

Этот портфель заканчивается 2028 году.
Так как бумаги Китайские, они связаны с Политикой Китая.

На горизонте 3х лет возможна торговая война США с Китаем , возможно военные действия со стороны Тайваня. Если один из рисков реализуется, стоимость портфеля уменьшится

На данный момент, стоимость данной структурной ноты оценивается в 1 340 015 ₽

Итого : Убыток 48%

Структурный продукт в рублях

Вы приобрели его 05.12.24 за 1 997 500 ₽

В портфеле 6 бумаг российских эмитентов
C барьером 90%, т.е при падении худшей бумаги на 10%, номинал будет оцениваться в 100%
______________________

Важно !

Чем больше в структурном продукте бумаг, тем выше риск убытка. В таком виде продукта оценика портфеля по худшей акции. Поэтому нужно выбирать не более 4 бумаг.

Следующий момент. Барьер в 90% это очень высокий барьер, его нужно снижать до 70% минимум. бумага может упасть за один день на 10%
______________________
 
Сегежа                 покупали за 1.296 юаня, сейчас цена 1.287
Фосагро               покупали за 5.593, сейчас цена 6.386
Новатэк                            за 816, сейчас 996
Норникель                     за 106 сейчас 155
Мать и Дитя                  за 845 сейчас 899
Юнипро                            за 1.638 сейчас 1.827

С учётом того что большая часть бумаг в плюсе,  есть высокий шанс на автоколл, поэтому нужно дождаться даты фиксации цен, она проходит каждые 3 месяца.

Если на эту дату не будет автоколла и цена худшей бумаги будет падать, лучше всего будет распродать и выйти с минимальными убытками

Что нужно делать

Нужно разместить деньги в менее рискованные инструменты со стабильной доходностью от 30%

На данный момент ваш портфель не приносит вам доход в виде купонов, он также не приростает в цене. Такой подход не ведёт к наращиванию капитала, деньги не ликвидные поэтому нарушается одно из основных правил инвестирования, возможность заранее выйти из убыточной позиции

Более того, если это большая часть вашего капитала, есть риск её обнуления, это крайне недолгосрочный подход


Когда мы разместим капитал в менее рискованный актив под ставку 30% в год
К 2030 году ваш капитал составит при таком подходе 19 530 638 ₽

При этом, если у вас есть возможность пополнять счёт, например на 25.000 ₽ каждый месяц, то ваш капитал составит 22 859 685,48 ₽

В наши услуги входит поддержание ставки дохода 30% и выше из года в год для достижении финансовой цели

Составляем личный финансовый план для вас

Мы помогаем обходить на рынке риски и приходить к выгодным размещениям капитала

Помогаем сокращать налоговую базу

Т.е. мы предлагаем полное покрытие, весь список услуг:

1 Личное Финансовое Планирование
 
• Оценка расходов
 • Оценка доходов
 • Оценка активов и пассивов в портфеле
 • Определение точки А и точки Б, оценка её в деньгах
 • Оцениваем срок накопления до этой цели
 • Подбираем инструменты
 • Рассчитываем в веде графике доход на нужном горизонте времени

2 Аудит действующего инвестиционного портфеля
 
•  Оценка купленных инструментов в портфеле: по будущим рискам, по актуальности к текущей ситуции в экономике, аналитика каждого инструмента
 •  Оценка налоговой базы, сокращение налоговой базы
 •  Помощь в получении статуса квалифицированного инвестора, с 2025 году порог вырастет с 6 млн до 12 млн
 •  Консультация по заблокированным активам
 •  Консультация по частным сложностям в брокере  

3  Ведение действующего портфеля инвестора (на 12 месяцев, 6 месяцев, 3 месяца) в любом брокере РФ включает в себя:
 
•   консультирование по рискам в финансковых инструментах которые куплены или которые предлагает купить (ваш финансовый советник) ,   •    реструктуризация портфеля ( т.е. как минимум, это уменьшение текущих убытков в портфеле, у меньшение налогооблагаемой базы, как максимум, получение прибыли на рынке)

4  Составление нового инвестиционного портфеля
   
    Чтобы его составить, нужно:
  • Определить риск- профиль клиента или получить статус квалифицированного инвестора
  • Подбираем доли в портфеле, исходя из риск-профиля инвестора
  • Подбираем инструменты под эти доли, исходя из риск-профиля инвестора
  • Оцениваем риски каждого финансового инструмента, на горизонте от 1 месяца до 1 года
  • Считаем риск- менеджмент, т.е. отношение риска к доходу. К примеру, на горизонте года, 40% дохода к 10% убытка
  • Подстраиваем портфель под цель инвестора: формирование пенсионного фонда, фонда для будущего детей или фонда для сохранения капитала
  • важно! вовремя меняем инструменты когда этого требует резко изменвшаяся экономическая ситуация, а также меняем доли инструментов в портфеле

5 Аналитическая поддержка
 
 •  Аналитика по акциям, облигациям
  •  По экономике РФ
  •  Прогноз и разработка сценариев развития событий в экономике
 
•  Сообщим о приближающимся черном лебеде

Стоимость услуг

Услуга консультирования и сопровождения в течении одного календарного года составляет 4.4%  от стоимости вашего портфеля на данный момент или  200 000 ₽
Оплата проходит в момент подписания договора на расчётный счёт исполнителя

Комиссия с прибыли составляет 10%, оплачивается ежеквартально 

Оказание услуг  осуществляется Исполнителем путем проведения 2 (двух)
обязательных консультаций с Заказчиком в течение двух месяцев, и дополнительные ежеквартальные встречи. Консультации могут проводиться как лично, так и с применением средств видеоконференцсвязи.

Обратите внимание

1. Так выглядит ваш портфель в данный момент

Уменьшаем убыток
Повышаем доход
Считаем Личный финансовый план
Составляем портфель
Просчитываем риски
Оптимизируем налоги
Поддерживаем портфель на всём этапе размещения денег
с ежемесячным сопровождением в течении 12 месяцев

2. Ориентир на результат к 31.12.2030

Какие перспективы открываются?